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      2021年新形势下不良资产投资机遇与创新处置模式(上海)高研班

      2021年新形势下不良资产投资机遇与创新处置模式(上海)高研班

      2021-04-17 09:00

      中国,上海

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      活动详情
      两天烧脑碰撞!豪华讲师阵容!认知+技能全面提升!

      2020年受全球疫情冲击,资金链断裂危机正史无前例地袭击全球企业,金融业正面临巨大考验,正是各不良资产投资机构难得的历史机遇期。存量资产蕴藏巨大机会,金融、地产、法律、产业等从业人员如何从中找寻机遇,也是我们2021年新的挑战!

      随着国内不良资产市场超过20年的发展,新的经营模式和处置机制愈发成熟,“刀耕火种”的传统运营时代早已成为过去式,创新经营、精细管理、高效处置是各类主体保持市场竞争力的重要基石。2021年初银保监会发布《关于开展不良贷款转让试点工作的通知》,正式批准单户对公不良贷款转让和个人不良贷款批量转让,意味着2.8万亿市场的个贷不良资产投资与处置机遇即将来临!

      在此特殊的时代周期下,资产界&次贝学院在上海举办本次“新形势下不良资产投资机遇与创新处置模式实务专题高级研修班”,旨在挖掘不良资产市场创新的经营模式和处置手段,帮助不良资产从业者及各方机构系统提升资产投资、经营、处置实操技能,从更宏观的视角了解和掌握最新市场脉搏,抓住当下的特殊资产行业蓬勃发展的历史机遇期。

      一、课 程 概 况

      主办单位:资产界&次贝学院

      支持单位:上海金融信息行业协会&上海金融信息行业协会不良资产信息应用专委会&为睿学院&不良资产实战训练营

      时间安排:2021年4月17日-18日(周六日)

      课程地点:上海市

      课程学费:个人学习价4500元;三人以上组团价4200元;

      1、费用包含:课程费、教材费、会务费;不包含:交通费、住宿费;

      2、具体地点在课程开始前一周通知;

      3、发票开“培训费”,培训课程结束后统一开具。

      4、具体课程地点、课程细则如有变动,以官方通知为准。 

      二、讲师介绍

      讲师一:刘波,上海为睿资产管理有限公司创始人、瀛和律师机构不良资产专委会主任、上海瀛东律师事务所不良资产部主任、上海金融信息行业协会监事长。拥有十余年上海法院办案法官(上海某区法院)和政府党政机关干部工作背景;曾自主创业3次,并获多轮投资;熟悉商事、金融法学理论,具有多年处理各类商事、金融案件的法律实务办案经验,精通资产转让流程及债权处置流程中的法律风险防范。

      讲师二:肖博,零一资产董事长。曾给多家国有银行、股份制银行、城市行、农商行、省级AMC、知名律师事务所、金融商学院等进行不良资产专题培训;9年银行不良资产投资处置一线实战经历,曾参与管理百亿损失类资产包,熟悉新一轮不良资产各种创新处置模式,擅长企业债务重组和烂尾楼盘活,拥有丰富的实战经验。

      讲师三:T老师,现任某国有银行公司金融业务部总经理。在金融系统工作长达28年,先后从事会计、信托、证券、信贷、法律、风险管理、个人金融、国际业务、公司金融(投行、资管)等业务,并担任多个部门主要负责人。擅长法律、风险资产管理与处置,投行资管、公司业务。先后在国家级、省级刊物发表文章40余篇。主导了衢化集团等公司债转股业务。

      讲师四:尹星,广东法盛律师事务所主任,中南财经政法大学不良资产投资处置校友会 秘书长。专注于不良资产投资与处置,主持近十宗烂尾楼及烂尾地的收购法律服务,标的物逾50亿元;为资产公司、银行、农信社等金融机构处置不良资产,标的额过百亿元,额外挽回经济损失过十亿元;向银行、资产公司、以及不良资产的服务商、律所讲授不良资产投资处置课程过百场;累计担任过近百家企业的法律顾问,参与数十家企业改制、资产重组、重大合同的谈判,承办了诉讼和非诉讼案件近千件。

      三、课程安排

      DAY 1

      时间:4月17日  上午9:00-12:00 

      主题:新形势下的不良资产业务机遇与服务商成长路径指南

      主讲专家:刘波

      一、新形势分析

      1.新冠疫情冲击全市场

      2.经济形势分析

      3.监管走向分析

      4. “房住不炒”-继续强调的政策基调 

      5.新形势总结 

      二、市场研判 

      1.市场整体情况

      2.市场供给情况 

      3.市场需求情况 

      4. 市场未来走势 

      三、机遇与挑战 

      1.什么是不良资产-定义、

      2.不良资产投资的新机遇 

      3.不良资产投资的新挑战 

      4.不良资产的特(难)点 

      四、不良资产投资的参与方式

      1.债权收购

      2.物权收购 

      3.股权投资

      4.第三方配资服务 

      五、如何进阶为超级服务商?

      1。不良资产投资的价值实现

      2.投资者对服务商的需求

      3.超级服务商的养成:技能加持

      六、不良资产服务商的成长路径

      1.不良业务中的“一个中心、两个基本点”

      2.处置服务商,应该何去何从?

      时间:4月17日 下午14:00-16:30

      主题:不良资产投资管理细分领域——烂尾楼盘活&房抵贷

      主讲专家:肖博

      一、不良资产投资的主要投资领域

      1. 不良资产市场生态圈

      2. 传统资产包投资瓶颈

      3. 十大行业细分投资领域 

      二、烂尾楼市场分析

      三、烂尾楼形成原因及盘活模式

      1. 出现烂尾的原因分析 

      2. 债务重组的博弈各方 

      3. 企业债务重组的模式 

      3.1 案外重组

      3.2 破产重整

      3.3 司法拍卖

      3.4 债务重组具体方案

      3.5 烂尾楼盘活业务的主要参与方

      3.6 AMC不良资产投资与地产商的合作模式 

      四、房抵贷不良资产投资机会及风险

      1. 房抵贷市场概况及非银行机构房抵贷公司的核心痛点 

      2. 房抵贷不良资产收购的重要风险

      3. 房抵贷尽调标准化尽调6维度+近100标准化尽调指标

      4. 房抵贷量化估值模型

      5. 量化的投前收益测算模型及投资处置周期管理模型核心要素 

      五、优势谈判理念+技巧分享

      1. 为什么要谈判? 

      2. 什么是优势谈判? 

      3. 如何做到优势谈判? 

      3.1 开局前谈判技巧

      3.2 中场谈判技巧

      3.3 终局谈判技巧

      DAY 2

      时间:4月18日 上午9:00-12:00

      主题:疫情背景下不良资产创新处置模式及投行思维模式的培育

      主讲专家:T老师

      一、2020年经济及银行形势预判及对不良资产处置的影响

      1.融资环境:资金充沛下的资产荒、信用荒

      2.房地产和政府融资平台繁荣下的实体经济剿

      3.监管形势:金融去杠杆向稳杠杆甚至加杠杆转向、统一资产管理业务规范、再融资新规、银信新规、委贷新规、基金业协会新规、理财子公司管理办法、56号文、82号文政策解读

      二、不良资产收包技巧及投行思维模式的培育

      不良资产收包技巧要点

      2.不良资产的盈利逻辑

      2.1赚时间不对称的钱

      2.2赚信息不对称的钱

      2.3赚牌照的钱

      2.4赚资金优势的钱

      2.5赚资产处置优势的钱

      2.6赚资产自然升值的钱

      2.7赚资产价值提升的钱

      2.8赚讲故事的钱

      3.投资不良资产的四大要素:项目、资金、团队、退出路径选择

      4.不良资产包价格走向预判

      5.不良资产投行思维模式的培育

      5.1 投行业务的核心能力构成

      5.2 整体整合重组(单项重组、资产置换重组、债权重组)及案例分析

      5.3债转股业务操作模式及案例分析

      1) 债转股政策解读及与上一轮的差异

      2) 债转股具体操作及四种模式

      a.增债还债

      b.增股还债

      c.增债投资

      d.增股投资

      3) 山东黄金、中国中铁、太钢集团、ZJ集团债转股分析及遇到的问题思考

      4)  安徽盛运环保、信邦制药债转股技巧分析

      5.4纾困基金设立模式及各机构参与机会分析

      1) 纾困基金的本质是投,其次是救。逻辑是PIPE+困境资产投资

      2)纾困基金设立形式:资管产品私募基金

      3)纾困基金运作模式:债权型、股权型投资,债权+股权

      4) 国资、券商、险资、私募基金、信托公司的业务机会

      5)纾困基金落地难点:

      a.不同出资人意见存在分歧,统一意见需要时间。            

      b.优质标的稀缺,瑕疵标的涉及诉讼

      c.企业特征差异大,一企一策需时间

      5.5私募基金及资产不良资产模式

      1) 设立并购重组基金

      2) 通过债转股模式进行运营

      3) 并购转让运营模式

      5.6如何与AMC合作共同化解不良资产

      1)如何与四大AMC合作

      2) 如何与地方AMC和政府合作

      a.SXZY资产不良资产债权收益权信托计划案例及交易结构解析

      b.LY运用有限合伙载体资产债权收益权信托计划案例及案例结构解析

      c.Z市通过FOF模式化解风险和担保圈案例解析

      5.7如何参与破产重组

      1) 共益债务

      2)  如何配资

      3)  如何做好破产清算人

      4)  银行特别是农商行如何快速降低不良

      5.8与银行和AMC组建不良资产基金的合规性问题探讨—以中国银行的不良处置资产为例

      5.9如何与信托公司合作及四种基金模式

      1) 不良资产直接转让模式

      2) 不良资产收益权转让模式

      3) 不良资产证券化模式

      4)  不良资产处置基金模式

      5.10如何参与不良资产证券化

      1)  市场状况介绍

      2)  不良资产证券化业务交易结构及法律尽职调查关注点

      5.11不良资产处置网络化

      5.12 不良资产处置中关注的几个问题解析

      1) 税收优先权与抵押权冲突问题

      2) 建筑工程优先受偿权和抵押权冲突的问题

      3) 在先租赁权与在后抵押权冲突的问题

      4) 执行异议之诉

      5) 被执行人名下只有一套房产可执行的三个条件

      时间:4月18日 下午14:00-17:00

      主题:个贷及损失类不良资产处置与创新

       主讲专家:尹星

      一、个贷不良资产市场现状及处置方式

      1.市场现场及政策解读

      2.资产主要供应来源及获取方式

      3.资产主要需求及投资前景分析

      4.个贷类不良的交易方式解读

      5.处置手段及常见风险应对方式

      二、商业银行不良资产清收体系建设

      (一)  商业银行不良资产存量激增

      GDP增速受阻

      商业银行不良资产存量猛增

      政策处置

      (二)  商业银行不良资产处置障碍

      1.司法追偿:道阻且长

      (1)案件数量与审判力量不对等

      (2)诉讼成本与诉讼收益不匹配

      (3)实体正义与程序正义不兼容

      (4)司法胜诉与案件执行不对应

      2.非司法追偿:无潜可挖

      (1)直接催收投入和产出不匹配

      (2)担保代偿能力和意愿不匹配

      (3)委外追偿手段和效果不匹配

      3.贷款重组:缓兵之计

      (1)贷款重组后风险复发率高,担保掣肘多

      (2)抵债资产处置时限要求高,资本消耗多

      (3)抵债资产处置税费负担高,处置损失多

      4.批量转让:交易难成

      (1)交易难度愈加增大

      (2)交易空间愈趋紧张

      (3)地方政府态度愈发关键

      5.呆账核销:内外受限

      (1)内部核销标准依然苛刻,松绑难落地

      (2)内部问责压力普遍加大,积极性难调动

      (3)外部核销政策不协调,优惠难落地

      (4)外部核销标准落地不易,证明难获取

      6.新型渠道:落地难生根

      (1)配套体系设计不足

      (2)评估定价能力不足

      (3)市场参与度不足

      (三)存量与去化矛盾下的处置体系建设

      1.正视风险

      2.体系建设:一个目标+两大系统+三项机制+N种方法

      三、商业银行不良资产清收人才建设

      (一)清收人才基本素质

      综合能力:专业能力、协调能力、执行能力

      (二)素质锻炼与培养方式

      1.资深员工指导

      2.大量案件实践

      3.学习经验总结

      4.灵活运用落地

      四、银行不良债权清收机制与方法解析

      (一)银行不良债权清收机制解析

      1.强化督导与奖惩机制相结合

      2.强化管理与质量提升相结合

      3.建立不良贷款风险检测机制

      (二)  银行不良债权清收方法解析

      1.具体清收方法介绍

      (1)清收方法—股东连带责任

      股东连带责任的14种情形

      (2)清收方法—“董监高”责任的承担情况分析

      “董监高”承担责任的6种情形

      (3)清收方法—处置兵法沙盘模型

      项目干系人列表

      处置兵法沙盘模型

      (4)清收方法—财产线索的挖掘

      财产种类识别

      实践过程中发现及收集财产线索的方式方法

      财产线索的核实和固定

      (5)清收方法—清收谈判策略

      常见清收谈判策略、原则与步骤

      (6)清收总结

      平安银行经验介绍

      (三)商业银行“互联网+”处置方式

      1.商业银行“互联网+”处置平台主要内容

      2.商业银行“互联网+”不良资产处置面临的机遇

      3.商业银行“互联网+“处置方式的建设建议

      五、互动交流


      四、适合对象

      银行、信托、证券、资产管理公司(AMC)、金融资产投资公司、债转股子公司、券商资管、央企、国企不良资产投资平台、上市公司、FOF基金、私募基金、不良资产基金、金融控股集团、融资租赁、民营投资机构、财富管理、资产交易所、服务商、律所等机构中拟参与不良资产投资及处置的人员,以及其他有志于从事该行业的人员。

      五、报名方式

      扫描二维码添加Eva陈老师咨询课程详情

      或拨打微信同号(18529502280)

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      六、主办方简介

      资产界

      资产界(www.nccns.com)是一个金融和资产爱好者的学习交流分享平台。为您提供资管、不良资产、债券、ABS、银行、地产等专业领域知识,包含原创专栏、精品问答、课程培训、同业圈子、资源下载等产品服务,是国内领先的的金融和资产行业智库。资产界旗下次贝学院为投资者提供专业技能、精准人脉和系统定制化知识服务。

      次贝学院

      资产界旗下次贝学院为投资者提供专业技能、精准人脉和系统定制化知识服务。目前次贝学院已上线视频课程超10000+分钟,并成功举办多次线下沙龙会议、知识培训等行业活动,已有5000+银行、信托、AMC、券商、私募基金、上市公司、房企、大型城投公司等机构人士加入,他们在这里和你一起学习、成长!

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